Manter o controle financeiro da empresa organizado é essencial para evitar surpresas desagradáveis. Com a ferramenta Conciliação Bancária, você garante uma conferência eficiente e o encerramento correto do seu fluxo de caixa.
A Conciliação Bancária compara seus registros financeiros internos com os extratos do banco, garantindo que todas as entradas e saídas tenham sido lançadas corretamente. Esse procedimento evita erros, fraudes e inconsistências que podem comprometer a saúde financeira do seu negócio.
Procedimento:
- Conferir: Compare os lançamentos registrados no sistema com os apresentados nos extratos bancários.
- Ajustar: Faça as correções ajustando ou incluindo lançamentos.
- Encerrar: Indique que houve conferência naquele dia para aquela conta.
A ferramenta
A ferramenta Conciliação Bancária está disponível em Pagar > Relatórios Financeiros.
A tela inicial exibe a posição dos saldos de cada conta bancária ou carteira. O dia a ser analisado é definido no primeiro campo. Ainda no topo do relatório, é possível optar por visualizar apenas contas de alguma função específica.
A posição do dia consiste em:
- Fechamento: Data do último fechamento daquela conta.
- Anterior: Valor disponível na conta no início do dia (o mesmo que o final do dia anterior).
- Entradas: Movimentos de receitas do dia.
- Saídas: Movimentos de gastos do dia.
- Saldo: Valor disponível na conta ao final do dia. Calculado pelo sistema ou, no caso de já estar encerrado, o valor do encerramento.
- Encerrado: Marcação para identificar se já houve encerramento naquele dia.
- Disponível: Considera cheques emitidos ou recebidos que ainda não foram compensados para projeção de disponibilidade.
O detalhamento de uma conta pode ser acessado com clique duplo sobre a conta ou através do botão Movimentos. Nessa tela é possível:
- Visualizar a composição dos valores apresentados na tela inicial
- Incluir ou acessar os movimentos financeiros.
- Encerrar a conta ou editar o valor de encerramento
O encerramento confirma ao sistema que a conferência foi realizada. Para maior agilidade, a ferramenta permite encerrar todas as contas pendentes de uma só vez na tela inicial.
Outras opções da tela inicial:
- Alerta para inconsistências: Apresentada quando os valores calculados pelo sistema divergem dos valores informados.
- Cheques: Detalhes dos cheques emitidos ou recebidos que ainda não foram compensados.
- Relatórios:
- Extrato Bancário: Relatório de conferência, similar ao apresentado pelas instituições financeiras
- Fluxo de Caixa: Relatório gerencial com a posição financeira da empresa, Mais detalhes neste link.
- Inconsistências: Identifica possíveis inconsistências de um período amplo.
Configurações:
As contas bancárias são cadastradas em Cadastros > Financeiro > Contas Bancárias. Nessa tela, além de número e conta e descrição, também é possível informar saldo inicial e data de início da conciliação. A data de encerramento de uma conta indica que a conta foi fechada e não deverá mais ser conciliada.
No Parametrizador do Sistema, aba Financeiro, seção Saldos Bancários é possível definir algumas configurações sobre o comportamento da ferramenta.
Benefícios
- Precisão nos Registros: Evita divergências e auxilia na correção de lançamentos errados.
- Fechamento Periódico: Permite um controle rigoroso das movimentações financeiras.
- Informação Ágil: Apresenta instantaneamente a posição financeira da empresa.
- Segurança Financeira: Minimiza riscos de inconsistências e fraudes.